Año gravable 2025 · Temporada 2026

¿Te toca declarar
renta este año?

Descúbrelo en segundos. Sin tecnicismos, sin enredos. Solo ingresa tus datos y te decimos si debes declarar y cuándo.

Vence entre ago y oct 2026 UVT 2025: $49.799 Personas naturales

Calculadora: ¿debo declarar renta?

Responde las preguntas — en lenguaje cotidiano, sin tecnicismos.

¿Cuánto recibiste en 2025?
¿Cuánto tienes acumulado?
El patrimonio es todo lo que tienes: plata en bancos, casa, carro, ahorros, inversiones.

Los topes que activan la obligación

Si superas cualquiera de estos valores en 2025, debes declarar. Solo necesitas superar uno.

Patrimonio

$224.096.000
4.500 UVT — bienes al 31 de dic

Ingresos brutos

$69.719.000
1.400 UVT — salario + otros

Tarjeta de crédito

$69.719.000
1.400 UVT — consumos del año

Consignaciones

$69.719.000
1.400 UVT — incluye Nequi y Daviplata

¿Cuándo es tu fecha límite?

Ingresa los dos últimos dígitos de tu cédula y te decimos exactamente cuándo debes declarar.

Tu fecha límite es
Guardar en Google Calendar

Beneficios que puedes aprovechar

Declarar no siempre significa pagar. Estos son los descuentos que la ley te permite.

Hijos o dependientes

Si tienes personas que dependen económicamente de ti, puedes descontarlos. Hasta 4 dependientes.

$3.585.528 / dependiente

Medicina prepagada

Los pagos de medicina prepagada o póliza de salud que hagas durante el año son deducibles.

Dentro del límite del 40%

Compras con factura

El 1% de tus compras pagadas electrónicamente con factura electrónica es deducible.

Hasta $11.951.760

Pensión voluntaria / AFC

Aportes voluntarios a fondos de pensión o cuentas AFC reducen directamente lo que pagas.

Dentro del límite del 40%

El límite general es el 40% del ingreso neto, con tope de $66.730.660 al año.

Documentos que debes reunir

Haz clic en cada categoría para ver qué necesitas.

Bienes y patrimonio
• Recibo de impuesto predial de tus propiedades
• Extractos bancarios al 31 de diciembre (todas tus cuentas)
• Certificado de vehículos: valor comercial según RUNT o Fasecolda
• Saldos de CDT, cuentas AFC, inversiones o fiducias
• Extracto de fondo de cesantías y pensiones voluntarias
Ingresos
• Certificado de ingresos y retenciones de tu empleador (Formulario 220)
• Facturas o cuentas de cobro si trabajas como independiente
• Contratos de arrendamiento o certificados de dividendos
• Certificado de pensión (si aplica)
Deudas y créditos
• Certificado de saldo de créditos vigentes al 31 de diciembre
• Certificado de crédito hipotecario: capital e intereses pagados en 2025
• Saldos de tarjetas de crédito al cierre del año
Deducciones
• Planillas de seguridad social si trabajas como independiente
• Certificado de medicina prepagada o póliza de salud
• Aportes voluntarios a pensión o cuenta AFC
• Datos de dependientes: cónyuge, hijos o padres a tu cargo

Preguntas frecuentes

Las dudas que más nos preguntan, explicadas sin tecnicismos.

¿Qué pasa si no declaro y me tocaba?
La DIAN puede sancionarte con el 5% del impuesto a cargo por cada mes o fracción de mes de retraso. Si no tienes impuesto a pagar, la sanción se calcula sobre las retenciones.

Lo importante: aunque tu sanción calculada sea pequeña, la DIAN nunca cobra menos que la sanción mínima.
⚠️ Sanción mínima 2026: $523.740 Si el 5% de tu impuesto da menos de este valor, igual pagas $523.740. No existe sanción menor a esa cifra. Por eso siempre vale la pena declarar a tiempo, aunque creas que no tienes impuesto.
¿Declarar significa que tengo que pagar?
No necesariamente. Muchas personas deben declarar pero al aplicar sus deducciones —dependientes, salud, pensión— el impuesto resulta en cero. Incluso es posible que la DIAN te devuelva dinero si durante el año te descontaron más retenciones de las que debían.
¿Con cuánto tiempo de anticipación debo empezar?
El mejor consejo es hacerlo en dos pasos:

1. Reúne los documentos desde ya. Los certificados bancarios, del empleador y de inversiones están disponibles desde principios de año. No esperes al último mes porque conseguirlos toma tiempo.

2. Declara en cuanto la DIAN habilite el proceso. La DIAN abre su plataforma virtual a partir del 12 de agosto de 2026. Declara tan pronto sea tu fecha — no esperes a los últimos días. Al final del calendario la página de la DIAN se satura y puedes quedarte sin poder presentar a tiempo. Declara temprano y duerme tranquilo.
¿Los movimientos de Nequi o Daviplata cuentan?
Sí. La DIAN cuenta los movimientos en billeteras virtuales como Nequi y Daviplata dentro de las consignaciones bancarias. Si el total supera $69.719.000 durante 2025, debes declarar — aunque sea plata que recibiste y gastaste el mismo día.
¿Si soy pensionado tengo que declarar?
Las mesadas pensionales están exentas hasta 1.000 UVT mensuales (aprox. $49.799.000 al mes). Si tu pensión está por debajo de ese valor, probablemente no tengas impuesto que pagar. Sin embargo, si tu patrimonio o consignaciones superan los topes, sí debes declarar aunque no pagues impuesto.

Tu contadora

Sara Valentina Cano — Contadora Pública
SV
NUMIA · T.P. 165712
Sara Valentina Cano B.
Contadora Pública · Especialista en Gerencia Financiera
Tarjeta Profesional 165712

A lo largo de mi trayectoria he acompañado empresas y profesionales en la organización de su información financiera, implementación de controles, análisis de datos y mejora de procesos contables — buscando que la información no sea solo un requisito, sino una herramienta para tomar mejores decisiones.

Mi enfoque combina el conocimiento contable con herramientas de análisis y automatización como Excel y Power BI, transformando datos financieros en información clara, organizada y útil.

En el área tributaria, acompaño a personas naturales en la elaboración de sus declaraciones de renta con un proceso basado en el análisis detallado de la información, revisión de soportes y aplicación adecuada de la normativa vigente — para que cada declaración refleje su realidad financiera y cumpla con sus obligaciones ante la DIAN.

"Cada persona tiene una historia financiera diferente; por eso mi acompañamiento parte de entender su realidad económica, no solo de recopilar documentos."

Análisis detallado de la información financiera
Cumplimiento tributario con criterio profesional
Herramientas que hacen los procesos más organizados y eficientes
Declaración de renta Gerencia financiera Power BI Automatización contable DIAN · Normativa tributaria

¿Conoces a alguien que deba declarar?

Comparte esta página con tu familia y amigos. Que nadie llegue a su fecha sin saberlo.